Вопрос по 115 ФЗ - вопрос №230122

Здравствуйте. Являюсь клиентом банка в г. Новосибирск. Неделю назад снял через их банкомат сумму в размере 295000 руб.

Сегодня в их офисе получил письмо, в котором написано следующее «Банк в рамках реализации принципа „знай своего клиента“, просит Вас в теч. 2 рабочих дней представить след. документы:

-пояснения относительно источников происхождения ден. средств.

-источник ден. средств. -информацию о целесообразности перечисления ден. ср-в с одногосчета на другой.

— информацию о возможном целевом использовании ден. ср-в»

В офисе сослались на осуществление контроля в рамках 115 ФЗ и в случае непредставления указанной информации пригрозили заблокировать счет. Я прочитал 115 ФЗ и не нашел в нем положений, обязывающих меня представлять в банк такую информацию без моего желания.

Вопросы: -имеет ли право Банк требовать такую информацию от меня?

— может ли банк заблокировать мой счет в случае отказа в предоставлении информации?

-как правильно действовать в этой ситуации?

март 19, 2012 г.